UAE-യിൽ ബിസിനസ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ: ബാങ്കുകൾ താരതമ്യം ചെയ്ത്, തയ്യാറാക്കിയ ഫയലോടെ അപേക്ഷിക്കാം

UAE-യിലെ എല്ലാ ബാങ്കുകളും സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഓഫ് UAE-യുടെ മേൽനോട്ടത്തിലാണ്. അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിന് മുമ്പ് know-your-customer, ആന്റി-മണി-ലോണ്ടറിംഗ് പരിശോധനകൾ പൂർത്തിയാക്കണം. പ്രായോഗികമായി, ബാങ്ക് കമ്പനിയെയും അതിനെ ആത്യന്തികമായി ഉടമസ്ഥതയിലോ നിയന്ത്രണത്തിലോ വെക്കുന്ന ഓരോ ഷെയർഹോൾഡറെയും ഒപ്പിടുന്നവരെയും തിരിച്ചറിയണം. നിങ്ങൾക്ക് എന്തിനാണ് അക്കൗണ്ട് വേണ്ടതെന്നും ഏതുതരം ഇടപാടുകൾ അതിലൂടെ കടന്നുപോകുമെന്നും മനസ്സിലാക്കണം.

SME ഉപഭോക്താക്കൾക്കുള്ള സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നിയമങ്ങൾ, ആവശ്യമായ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ രേഖകൾ ഏതൊക്കെയെന്ന് വ്യക്തമായി പറയാൻ ബാങ്കുകളോട് ആവശ്യപ്പെടുന്നു. എല്ലാ രേഖകളും ലഭിച്ചാൽ കുറഞ്ഞ റിസ്കുള്ള അപേക്ഷകർക്ക് ചെറിയ കാലയളവിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ ഒരു ലക്ഷ്യവും നിശ്ചയിക്കുന്നു. കംപ്ലയൻസ് പരിശോധനകൾക്ക് കൂടുതൽ സമയം വേണമെങ്കിൽ ആ ലക്ഷ്യം നീട്ടാം. അതിനാൽ പൂർണ്ണവും നന്നായി വിശദീകരിച്ചതുമായ ഫയലാണ് നിങ്ങളുടെ നിയന്ത്രണത്തിലുള്ള ഏറ്റവും വലിയ ഘടകം.

ഫ്രീ സോൺ കമ്പനിക്ക്, ബാങ്ക് ഫ്രീ സോൺ ലൈസൻസ്, കമ്പനിയുടെ കോൺസ്റ്റിറ്റ്യൂഷൻ, ഷെയർഹോൾഡർ രജിസ്റ്റർ എന്നിവ പരിശോധിക്കും. ചില ബാങ്കുകൾക്ക് പ്രത്യേക ഫ്രീ സോണുകളുമായി പങ്കാളിത്തമുണ്ട്, അത് ഓൺലൈൻ പ്രക്രിയ എളുപ്പമാക്കും. മെയിൻലാൻഡ് കമ്പനിക്ക്, ഇക്കണോമിക് ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റ് നൽകിയ പ്രാദേശിക ലൈസൻസും, പലപ്പോഴും, നിങ്ങൾ ജീവനക്കാരെ നിയമിച്ച് Wage Protection System വഴി പേറോൾ വേണ്ടിവരുമോ എന്നതും ബാങ്ക് നോക്കും.

നോൺ-റെസിഡന്റുകൾക്ക് UAE കമ്പനികൾ സ്വന്തമാക്കാം. പക്ഷേ ഒരു ഉടമയ്ക്കോ സൈനറിക്കോ UAE റെസിഡൻസ് വിസ ഇല്ലെങ്കിൽ കമ്പനിയുടെ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. പല ഡിജിറ്റൽ ബാങ്കുകൾക്കും ഓൺബോർഡിംഗിനിടെ എമിറേറ്റ്സ് ID വേണം. അതിനാൽ സാധാരണയായി വിസ ലഭിച്ച ശേഷമേ അവ സാധ്യമാകൂ. ചില പരമ്പരാഗത ബാങ്കുകൾ നോൺ-റെസിഡന്റ് ഉടമകളെ പരിഗണിച്ചേക്കാം, പലപ്പോഴും നേരിട്ടുള്ള മീറ്റിംഗും ബിസിനസ് പ്രവർത്തനത്തിന്റെ ശക്തമായ തെളിവും സഹിതം. നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യത്തിൽ ഏത് വഴിയാണ് പ്രായോഗികമെന്ന് ഞങ്ങൾ സത്യസന്ധമായി പറയും.

നിരസിക്കൽ അപൂർവമായേ വ്യക്തിപരമാകൂ. ചിത്രത്തിലെ ഏതെങ്കിലും ഒരു ഭാഗത്ത് ബാങ്കിന് തൃപ്തി ലഭിച്ചില്ല എന്നാണ് സാധാരണയായി അർത്ഥം. ഞങ്ങൾ കാണുന്ന ഏറ്റവും സാധാരണ പ്രശ്നങ്ങൾ: ആരാണ് നിങ്ങൾക്ക് പണം നൽകുന്നതെന്നും എന്തിനാണെന്നും ബാങ്കിന് മനസ്സിലാകാത്ത വ്യക്തമല്ലാത്ത ബിസിനസ് മോഡൽ, കമ്പനിയുടെ വലുപ്പം, ജീവനക്കാർ, അനുഭവം എന്നിവയുമായി ഒത്തുപോകാത്ത പ്രതീക്ഷിത ടേണോവർ.

ബാങ്ക് ഉയർന്ന റിസ്കുള്ളതായി കാണുന്ന രാജ്യങ്ങളുമായോ വ്യവസായങ്ങളുമായോ ഉള്ള ബന്ധം, പല ജൂറിസ്ഡിക്ഷനുകളിലെ ഹോൾഡിംഗ് കമ്പനികളുള്ള സങ്കീർണ്ണമായ ഉടമസ്ഥാവകാശ ശൃംഖല, എളുപ്പം വെരിഫൈ ചെയ്യാനാകാത്ത സൈനറിമാർ എന്നിവയും സാധാരണ കാരണങ്ങളാണ്. പേരിന്റെ വ്യത്യസ്ത സ്പെല്ലിംഗോ വ്യത്യസ്ത വിലാസമോ പോലെ പരസ്പരം യോജിക്കാത്ത രേഖകളും കാലതാമസത്തിനോ നിരസിക്കലിനോ കാരണമാകും.

ജനറൽ ട്രേഡിംഗ്, ക്രിപ്റ്റോ സംബന്ധമായ സേവനങ്ങൾ, വിശാലമായ സ്കോപ്പുള്ള ചില കൺസൾട്ടൻസി ലൈസൻസുകൾ പോലുള്ള ചില ആക്റ്റിവിറ്റികൾക്ക് മിക്ക ബാങ്കുകളിലും കൂടുതൽ സൂക്ഷ്മ പരിശോധനയുണ്ട്. അക്കൗണ്ട് അസാധ്യമാണെന്ന് ഇതിന് അർത്ഥമില്ല. പക്ഷേ ശക്തമായ തെളിവ് വേണം: യഥാർത്ഥ കരാറുകൾ, സപ്ലയർ വിവരങ്ങൾ, വെബ്സൈറ്റ്, മുൻ അനുഭവത്തിന്റെ തെളിവ്. നിരസിച്ച ശേഷമല്ല, അപേക്ഷിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഇവ ശേഖരിക്കാൻ ഞങ്ങൾ സഹായിക്കും.

ബാങ്കിന്റെ റിവ്യൂവർക്കുള്ള ഒരു ചെറിയ കേസ് പോലെയാണ് നിങ്ങളുടെ അപേക്ഷയെ ഞങ്ങൾ കാണുന്നത്. ആദ്യം ഓരോ രേഖയും സാധുവും വായിക്കാവുന്നതും ഒത്തുപോകുന്നതുമാണോ എന്ന് പരിശോധിക്കും. തുടർന്ന് ഒരു കംപ്ലയൻസ് ഓഫീസർ സാധാരണയായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം നൽകുന്ന ഒരു പേജ് ബിസിനസ് സംഗ്രഹം എഴുതാൻ സഹായിക്കും: നിങ്ങൾ എന്ത് വിൽക്കുന്നു, ആർക്ക്, ഏതൊക്കെ രാജ്യങ്ങളിൽ, ഏത് പേയ്മെന്റ് രീതികളിലൂടെ, എത്ര അളവിൽ.

ഒപ്പിട്ട ക്ലയന്റ് കരാർ, സപ്ലയർ ക്വട്ടേഷൻ, പോർട്ട്ഫോളിയോ, നിങ്ങളുടെ CV എന്നിങ്ങനെ ആ സംഗ്രഹത്തെ പിന്തുണയ്ക്കുന്ന തെളിവുകളും ലിസ്റ്റ് ചെയ്യും. നിങ്ങളുടെ ഘടനയിൽ ഒരു കോർപ്പറേറ്റ് ഷെയർഹോൾഡർ ഉണ്ടെങ്കിൽ, യഥാർത്ഥ ഉടമകളെ ബാങ്കിന് കണ്ടെത്താൻ അതിന്റെ രജിസ്ട്രേഷൻ, ഉടമസ്ഥാവകാശ രേഖകൾ തയ്യാറാക്കാൻ സഹായിക്കും. ഈ തയ്യാറെടുപ്പ് ബാങ്കിന്റെ തീരുമാന നിയമങ്ങൾ മാറ്റില്ല. പക്ഷേ ഒരു റിവ്യൂവർ മടിക്കാനിടയുള്ള പല കാരണങ്ങളും ഇല്ലാതാക്കും.