UAE-യിൽ ഗോൾഡ് ട്രേഡിംഗ് ലൈസൻസ്: സോണുകൾ, അംഗീകാരങ്ങൾ, AML നിയമങ്ങൾ

UAE കള്ളപ്പണ വിരുദ്ധ നിയമപ്രകാരം, ഒറ്റ ഇടപാടിലോ ബന്ധപ്പെട്ട പല ഇടപാടുകളിലോ ആയി 55,000 ദിർഹമോ അതിൽ കൂടുതലോ ഉള്ള ക്യാഷ് ഇടപാടുകൾ നടത്തുമ്പോൾ വിലയേറിയ ലോഹ, കല്ല് ഡീലർമാർ നിയുക്ത നോൺ-ഫിനാൻഷ്യൽ ബിസിനസുകളും പ്രൊഫഷനുകളും (DNFBP) ആയി മാറുന്നു. ഒരൊറ്റ വലിയ ക്യാഷ് വിൽപ്പന മതി ബിസിനസ് ഈ വ്യവസ്ഥയിൽ ഉൾപ്പെടാൻ; അതിനാൽ പ്രായോഗികമായി മിക്ക ഡീലർമാരും ആദ്യ ദിവസം മുതൽ തന്നെ ഇതിനായി തയ്യാറെടുക്കുന്നു.

ഈ വ്യവസ്ഥയിൽ ഉൾപ്പെടുക എന്നാൽ UAE ഫിനാൻഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ് യൂണിറ്റിന്റെ റിപ്പോർട്ടിംഗ് പ്ലാറ്റ്ഫോമായ goAML-ൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുക, കംപ്ലയൻസ് ഓഫീസറെ നിയമിക്കുക, റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയ കസ്റ്റമർ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് നടത്തുക, ഉപഭോക്താക്കളെ സാങ്ഷൻസ് ലിസ്റ്റുകളുമായി ഒത്തുനോക്കുക, സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുക എന്നിവയാണ്. ADGM, DIFC എന്നിവയ്ക്ക് പുറത്തുള്ള ഡീലർമാരെ സാമ്പത്തിക, ടൂറിസം മന്ത്രാലയം മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നു; വീഴ്ചകൾക്ക് കാര്യമായ പിഴ ചുമത്താനും മന്ത്രാലയത്തിന് കഴിയും.

55,000 ദിർഹമോ അതിൽ കൂടുതലോ ഉള്ള യോഗ്യമായ ക്യാഷ് ഇടപാടുകൾക്ക് ഡീലർമാർ goAML വഴി ഡീലേഴ്സ് ഇൻ പ്രഷ്യസ് മെറ്റൽസ് ആൻഡ് സ്റ്റോൺസ് റിപ്പോർട്ട് (DPMSR) ഫയൽ ചെയ്യണം. കമ്പനികളുമായുള്ള ചില വയർ ട്രാൻസ്ഫറുകൾക്കും ഇത് ബാധകമാക്കുന്നതാണ് മന്ത്രാലയത്തിന്റെ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം; അതിനാൽ നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്തൃ തരങ്ങൾക്ക് ബാധകമായ നിലവിലെ സർക്കുലർ വായിക്കുക.

പ്രധാന വിപണികളിൽ വ്യാപാരം ചെയ്യുന്ന ബാറുകൾ അംഗീകൃത ലിസ്റ്റിലുള്ള റിഫൈനർമാരിൽ നിന്നായിരിക്കണം. സ്വർണ്ണ, വിലയേറിയ ലോഹ സപ്ലൈ ചെയിനിലെ റിസ്ക് അടിസ്ഥാനമാക്കിയ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസിനുള്ള നിയമങ്ങളുടെ പിൻബലത്തോടെ DMCC ദുബായ് ഗുഡ് ഡെലിവറി, മാർക്കറ്റ് ഡെലിവറബിൾ ബ്രാൻഡ് മാനദണ്ഡങ്ങൾ നടത്തുന്നു; ഈ നിയമങ്ങൾ OECD മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളുമായി യോജിപ്പിച്ചതാണെന്ന് DMCC പറയുന്നു.

ഫെഡറൽ തലത്തിൽ, 2021 നവംബറിൽ UAE, UAE ഗുഡ് ഡെലിവറി സ്റ്റാൻഡേർഡ് പ്രഖ്യാപിച്ചു; ഉത്തരവാദിത്തപരമായ സോഴ്സിംഗിനുള്ള മന്ത്രാലയത്തിന്റെ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് നിയമങ്ങൾ വാർഷിക ഓഡിറ്റുകൾ ഉൾപ്പെടെ 2023 ജനുവരി മുതൽ റിഫൈനർമാർക്ക് നിർബന്ധമായി. ദുബായ് ഗുഡ് ഡെലിവറിയുടെ മിക്ക സവിശേഷതകളും നിലനിർത്തിക്കൊണ്ട് ദേശീയ മാനദണ്ഡം അതിന് പകരമാകുന്നു എന്നാണ് LBMA വിശദീകരിക്കുന്നത്.

ഒരു ട്രേഡറെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, ഓരോ സപ്ലയറോടും ലോഹം എവിടെ നിന്ന് വന്നുവെന്ന് ചോദിക്കുക, റിഫൈനറിയുടെയും ഉറവിടത്തിന്റെയും തെളിവുകൾ സൂക്ഷിക്കുക, ഉയർന്ന റിസ്കുള്ള സോഴ്സിംഗ് മേഖലകളെ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധയോടെ കൈകാര്യം ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഇതിന്റെ അർത്ഥം. ബാങ്കുകളും വാങ്ങുന്നവരും ഈ തെളിവുകൾ കാണാൻ കൂടുതലായി ആവശ്യപ്പെടുന്നുണ്ട്.

ആഗോള ബുള്ളിയൻ വിപണികളിൽ വ്യാപാരം ചെയ്യാവുന്ന രൂപത്തിലുള്ള, കുറഞ്ഞത് 99% ശുദ്ധിയുള്ള സ്വർണ്ണം, വെള്ളി, പ്ലാറ്റിനം എന്നീ ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾക്ക് VAT സീറോ റേറ്റാണ്. ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് വിൽക്കുന്ന ആഭരണങ്ങൾക്കും കുറഞ്ഞ ശുദ്ധിയുള്ള ഇനങ്ങൾക്കും സാധാരണ 5% നികുതിയുണ്ട്.

പുനർവിൽപ്പനയ്‌ക്കോ നിർമ്മാണത്തിനോ വേണ്ടി VAT രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ബിസിനസുകൾ തമ്മിലുള്ള സ്വർണ്ണ, ഡയമണ്ട് വിൽപ്പനയ്ക്ക് വളരെക്കാലമായി റിവേഴ്സ് ചാർജ് ഉപയോഗിക്കുന്നു; ഇതിൽ വിൽക്കുന്നയാൾക്ക് പകരം വാങ്ങുന്നയാളാണ് VAT കണക്കാക്കുന്നത്. 2025 ജനുവരിയിൽ ധനകാര്യ മന്ത്രാലയം പ്രഖ്യാപിച്ച 2024-ലെ കാബിനറ്റ് തീരുമാനം നമ്പർ 127 ഈ സംവിധാനം കൂടുതൽ വിലയേറിയ ലോഹങ്ങളിലേക്കും കല്ലുകളിലേക്കും വ്യാപിപ്പിച്ചു. ഇവിടെയുള്ള പിഴവുകൾക്ക് വലിയ വില നൽകേണ്ടിവരുമെന്നതിനാൽ, ആദ്യ ഇൻവോയ്സുകൾക്ക് മുമ്പ് ഒരു ടാക്സ് അഡ്വൈസറുമായി വ്യവസ്ഥകൾ പരിശോധിക്കുക.

ലോഹം ഇറക്കുമതിയോ കയറ്റുമതിയോ ചെയ്യുന്ന ട്രേഡിംഗ് കമ്പനിക്ക് ദുബായ് കസ്റ്റംസ് ക്ലയന്റ് കോഡ് വേണം; ശുദ്ധി, തൂക്കം, ഉറവിടം എന്നിവ ഉൾപ്പെടെ ഷിപ്പ്മെന്റുകൾ ശരിയായി ഡിക്ലയർ ചെയ്യുകയും വേണം. ബാറുകൾ, ഗ്രെയിൻ, ആഭരണങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്ക് കസ്റ്റംസ് പരിഗണന വ്യത്യാസപ്പെട്ടേക്കാം; ഓരോ ഉൽപ്പന്ന നിരയ്ക്കും അത് ഉറപ്പുവരുത്തുക.

60,000 ദിർഹത്തിൽ കൂടുതൽ മൂല്യമുള്ള പണമോ വിലയേറിയ ലോഹങ്ങളോ കല്ലുകളോ കൊണ്ടുപോകുന്ന യാത്രക്കാർ UAE-യിൽ പ്രവേശിക്കുമ്പോഴും പുറത്തുപോകുമ്പോഴും അവ ഡിക്ലയർ ചെയ്യണം; ഇത് ഓൺലൈനായോ Afseh ആപ്പ് വഴിയോ ചെയ്യാം. ബിസിനസ് ആവശ്യത്തിനുള്ള ലോഹം ഹാൻഡ് ലഗേജിലല്ല, കസ്റ്റംസ് ഡിക്ലറേഷനോടെയുള്ള ശരിയായ കൊമേഴ്സ്യൽ കൺസൈൻമെന്റായി അയയ്ക്കണം.